Die prädiktive Portfolioanalyse von Axialys wird durch eine ruhige, natürlich getönte Grafik dargestellt

Prädiktive Portfolio-Intelligenz für Eltern, die keine freie Zeit für die Verwaltung eines Portfolios haben

Axialys analysiert kontinuierlich Marktdaten und gleicht Ihre Allokation mithilfe von Vorhersagemodellen neu aus, ohne dass für jeden Handel Gebühren erhoben werden – sodass die volle Rendite im Portfolio verbleibt und sich für Ihre Familie erhöht.

Entdecken Sie die Strategie

Im Vereinigten Königreich ansässige Depotpartner · Keine Handelsgebühren · Vollständige Transparenz bei jeder Allokationsentscheidung

Die Reibung des traditionellen Managements

Prozentuale Gebühren machen jahrzehntelange Zinseszinsen zunichte

Die meisten Vermögensverwalter erheben eine jährliche Gebühr, die als Prozentsatz des verwalteten Vermögens berechnet wird. Auf dem Papier sieht das bescheiden aus. Über einen Zeitraum von zwanzig oder dreißig Jahren belastet diese Gebühr das Portfolio in genau der Weise, wie sich die Renditen zu seinen Gunsten erhöhen sollen – und reduziert so stillschweigend das, was letztendlich Ihre Kinder erreicht.

Zeit ist der zweite Kostenfaktor

Die Überprüfung von Kontoauszügen, die Neuausrichtung nach Marktbewegungen und die Interpretation vierteljährlicher Berichte nehmen Stunden in Anspruch, die berufstätige Eltern selten haben. Entscheidungen verzögern sich, und verspätete Entscheidungen sind in der Regel teuer.

Wie Axialys es angeht

Axialys ersetzt das prozentuale Gebührenmodell durch ein kontinuierliches, automatisiertes Portfoliomanagement. Die zugrunde liegenden Modelle erfassen Markt- und Kontodaten in Echtzeit, wenden prädiktive Analysen an, um risikobereinigte Allokationsänderungen zu identifizieren, und führen sie ohne einen menschlichen Überprüfungszyklus aus – und ohne dass damit eine Handelsgebühr verbunden ist.

Für jeden Trade fallen keine Gebühren an, unabhängig von Häufigkeit oder Umfang
Prädiktive Modellierung, angewendet auf Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Bargeldallokationen
Die Neuausrichtung wird durch Datenschwellenwerte ausgelöst, nicht durch einen festen vierteljährlichen Kalender
Jede Zuordnungsänderung wird protokolliert und ist über Ihr Dashboard überprüfbar

Der Axialys-Datenanalyseprozess wird durch eine ruhige Arbeitsplatzvisualisierung dargestellt

Wie es funktioniert

Drei Stufen, die kontinuierlich im Hintergrund laufen

Sobald Ihr Konto verbunden ist, erfordert Axialys keine fortlaufende Eingabe. Der folgende Prozess wiederholt sich nach seinem eigenen Zeitplan, gesteuert durch Daten und nicht durch eine Tagebucherinnerung.

Datenaufnahme

Kontobestände, Marktpreise und relevante makroökonomische Indikatoren werden kontinuierlich berücksichtigt, sodass die Modelle einen aktuellen Überblick über Ihr Portfolio und die damit verbundenen Bedingungen erhalten.

Prädiktive Modellierung

Die Modelle bewerten wahrscheinliche risikobereinigte Ergebnisse über Allokationsszenarien hinweg und wägen dabei Ihren angegebenen Zeithorizont und Ihre Risikotoleranz mit den aktuellen Daten ab.

Automatisierte Ausführung

Wenn eine Neuausrichtung gerechtfertigt ist, wird diese direkt ausgeführt, ohne dass eine Handelsgebühr erhoben wird, und es wird ein Protokoll für Ihre Überprüfung erstellt.

Was das für Ihr Portfolio bedeutet

Die 0 %-Gebührenstruktur und was sie sich im Laufe der Zeit ändert

Jeder dieser Punkte befasst sich mit bestimmten Kosten oder Einschränkungen, die vielbeschäftigte Eltern bei der traditionellen Vermögensverwaltung normalerweise als unvermeidbar betrachten.

Gebühren

Keine Gebühren für jeden Handel

Es wird kein Prozentsatz auf das verwaltete Vermögen erhoben und es gibt keine Provision pro Trade, sodass sich die Erträge ohne wiederkehrende Abzüge erhöhen.

Risiko

Kontinuierliche Risikominderung

Vorhersagemodelle überwachen das Engagement in allen Anlageklassen und passen die Allokation an, wenn sich die risikobereinigten Renditeerwartungen ändern.

Zeit

Keine laufende Verwaltung erforderlich

Neuausrichtung und Überwachung laufen automatisch ab, sodass keine vierteljährlichen Überprüfungen oder manuellen Handelsentscheidungen erforderlich sind.

Wachstum

Skalierbare strategische Allokation

Der gleiche Modellierungsansatz gilt unabhängig davon, ob das Portfolio bescheiden oder umfangreich ist, ohne eine Gebührenstruktur, die das Wachstum beeinträchtigt.

Methodik und Transparenz

Wie die Modelle eine Allokationsentscheidung treffen

Professionell denkende Kunden neigen dazu, zu fragen, wie die Modelle tatsächlich etwas entscheiden, anstatt die Ergebnisse allein auf Vertrauensbasis zu akzeptieren. Dies ist die einfache Version dieser Erklärung.

Eingaben, die die Modelle wiegen

Jede Empfehlung basiert auf den aktuellen Marktpreisen, der historischen Volatilität der relevanten Anlageklassen, Ihrem angegebenen Zeithorizont und Ihrer erklärten Risikotoleranz. Die Modelle erstellen eine Reihe von Allokationsszenarien und ordnen diese nach der prognostizierten risikobereinigten Rendite und nicht nur nach der prognostizierten Rendite.

Was eine Veränderung auslöst

Eine Neuausrichtung wird ausgelöst, wenn die Daten einen definierten Schwellenwert überschreiten – zum Beispiel, wenn eine Anlageklasse deutlich von ihrer Zielgewichtung abweicht oder wenn aktualisierte Volatilitätsdaten das Risikoprofil der aktuellen Allokation ändern. An einem festen Kalender wird nichts angepasst, nur weil ein Quartal abgelaufen ist.

Datensicherheit

Kontodaten werden bei regulierten Verwahrungspartnern gespeichert und während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt. Axialys verkauft keine Kundendaten und der Zugriff auf rohe Kontoinformationen ist auf die Systeme beschränkt, die zur Durchführung der Analyse erforderlich sind.

Beginnen Sie mit der Optimierung

Praktische Anwendungen

Wo dies in eine langfristige Familienplanung passt

Dies sind die drei Szenarien, die von Kunden am häufigsten diskutiert werden, wenn sie zum ersten Mal ein Konto verbinden.

Bildungsfinanzierung

Aufbau auf ein bekanntes zukünftiges Datum

Die Kosten für Schulen und Universitäten fallen zu einem vorhersehbaren Zeitpunkt an, wodurch die Zuweisungsstrategie mit zunehmendem Datum konservativer wird. Die Modelle verlagern die Gewichtung in Richtung Kapitalerhalt, wenn sich der Horizont verkürzt, anstatt darauf zu warten, dass ein Mutterunternehmen daran denkt, diese Anpassung manuell vorzunehmen.

Ruhestandsoptimierung

Risikoanpassung über einen Zeitraum von mehreren Jahrzehnten

Längere Anlagehorizonte tolerieren früher eine höhere Volatilität. Die Modelle kalibrieren die risikoadjustierte Allokation schrittweise im Laufe der Zeit neu und basieren dabei auf aktualisierten Marktdaten und nicht auf einer einzigen Entscheidung, die Jahre im Voraus getroffen und nicht überprüft wurde.

Erhaltung des Lebensstils

Schutz des vorhandenen Kapitals vor unnötiger Belastung

Für Kunden, die bereits über ein stabiles Portfolio verfügen, geht es oft vorrangig darum, eine Erosion zu vermeiden, statt Wachstum anzustreben. Durch die Abschaffung der Handelsgebühr wird ein vorhersehbarer Widerstand reduziert, während die Modelle weiterhin auf Risikokonzentrationen achten, die eine komfortable, abgewickelte Position beeinträchtigen könnten.

Beginnen Sie mit einer Überprüfung Ihrer aktuellen Zuteilung

Ab dem Tag, an dem die Gebührenbelastung anfällt, summieren sich die Gebühren. Je früher also eine Zuteilung ohne Gebühren erfolgt, desto mehr Zeit bleibt, um die Differenz zu kompensieren. Mit der Einsichtnahme in die Zahlen ist keine Verpflichtung verbunden.

Beginnen Sie mit der Optimierung

Bei der Anmeldung ist kein Mindestkonto erforderlich und der Zugriff kann jederzeit über Ihr Dashboard pausiert werden.