Η τριβή της παραδοσιακής διαχείρισης
Οι ποσοστιαίες αμοιβές διαβρώνουν δεκαετίες σύνθετων
Οι περισσότεροι διαχειριστές πλούτου χρεώνουν μια ετήσια αμοιβή που υπολογίζεται ως ποσοστό των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Στα χαρτιά αυτό φαίνεται μέτριο. Πάνω από είκοσι ή τριάντα χρόνια, αυτή η αμοιβή συνδυάζεται με το χαρτοφυλάκιο ακριβώς με τον τρόπο που οι αποδόσεις προορίζονται να αυξηθούν υπέρ του — μειώνοντας αθόρυβα αυτό που τελικά φτάνει στα παιδιά σας.
Ο χρόνος είναι το δεύτερο κόστος
Η επανεξέταση των δηλώσεων, η εξισορρόπηση μετά τις κινήσεις της αγοράς και η ερμηνεία των τριμηνιαίων αναφορών χρειάζονται ώρες που σπάνια έχουν οι εργαζόμενοι γονείς. Οι αποφάσεις καθυστερούν και οι καθυστερημένες αποφάσεις είναι συνήθως το ακριβό είδος.
Πώς το προσεγγίζει το Axialys
Το Axialys αντικαθιστά το μοντέλο ποσοστιαίας αμοιβής με συνεχή, αυτοματοποιημένη διαχείριση χαρτοφυλακίου. Τα υποκείμενα μοντέλα απορροφούν δεδομένα αγοράς και λογαριασμού σε πραγματικό χρόνο, εφαρμόζουν προγνωστική ανάλυση για τον εντοπισμό αλλαγών κατανομής προσαρμοσμένων στον κίνδυνο και τις εκτελούν χωρίς κύκλο ανθρώπινης αναθεώρησης — και χωρίς προμήθεια συναλλαγών που επισυνάπτεται σε καμία από αυτές.
- Μηδενικές χρεώσεις σε κάθε συναλλαγή, ανεξάρτητα από τη συχνότητα ή το μέγεθος
- Εφαρμόστηκε προγνωστική μοντελοποίηση σε μετοχές, σταθερό εισόδημα και κατανομές μετρητών
- Η επανεξισορρόπηση ενεργοποιείται από κατώφλια δεδομένων και όχι από σταθερό τριμηνιαίο ημερολόγιο
- Κάθε αλλαγή κατανομής καταγράφεται και μπορεί να ελεγχθεί από τον πίνακα ελέγχου σας
