Axialys analüüsib pidevalt turuandmeid ja tasakaalustab teie jaotuse uuesti ennustava modelleerimise abil, ilma igasuguste tehingute eest tasumata – nii et kogu tootlus jääb portfelli, mis on teie perele kasulik.
Tutvuge strateegiagaEnamik varahaldureid küsib aastatasu, mis arvutatakse protsendina hallatavatest varadest. Paberil tundub see tagasihoidlik. Kahekümne või kolmekümne aasta jooksul lisandub see tasu portfelliga täpselt nii, nagu tootlus on mõeldud selle kasuks liitma – vähendades vaikselt seda, mis lõpuks teie lasteni jõuab.
Aruannete läbivaatamine, turu muutuste järgselt tasakaalustamine ja kvartaliaruannete tõlgendamine võtab tunde, mida töötavatel vanematel harva on. Otsused viibivad ja hilinenud otsused on tavaliselt kallid.
Axialys asendab protsenditasu mudeli pideva automatiseeritud portfellihaldusega. Aluseks olevad mudelid neelavad turu- ja kontoandmeid reaalajas, rakendavad ennustavat analüüsi, et tuvastada riskiga kohandatud jaotuse muudatusi, ja teostavad need ilma inimliku ülevaatuse tsüklita – ja ilma sellega seotud kauplemistasuta.
Kui teie konto on ühendatud, ei vaja Axialys pidevat sisestust. Allolev protsess kordub oma ajakava järgi, lähtudes pigem andmetest kui päeviku meeldetuletusest.
Kontoseisud, turuhinnad ja asjakohased makromajanduslikud näitajad tõmmatakse pidevalt sisse, andes mudelitele praeguse ülevaate teie portfellist ja seda ümbritsevatest tingimustest.
Mudelid hindavad tõenäolisi riskiga kohandatud tulemusi jaotusstsenaariumide lõikes, kaaludes teie määratud ajahorisonti ja riskitaluvust praeguste andmetega.
Kui tasakaal on õigustatud, teostatakse see otse ilma kauplemistasuta ja teie ülevaatamiseks luuakse kirje.
Kõik need punktid käsitlevad konkreetseid kulusid või piiranguid, mida hõivatud vanemad peavad traditsioonilises varahalduses vältimatuks.
Hallatavatelt varadelt ei võeta protsentuaalset summat ega tehingute kaupa vahendustasu, seega tagastatakse ühend ilma korduva mahaarvamiseta.
Ennustavad mudelid jälgivad positsiooni varaklasside lõikes ja kohandavad jaotust, kui riskiga korrigeeritud tuluootused muutuvad.
Tasakaalustamine ja jälgimine käivituvad automaatselt, mistõttu pole vaja teha kord kvartalis ülevaatusi või käsitsi kauplemisotsuseid.
Sama modelleerimisviis kehtib olenemata sellest, kas portfell on tagasihoidlik või mahukas, ilma kasvu karistava tasustruktuurita.
Professionaalselt meelestatud kliendid kipuvad küsima, kuidas modellid tegelikult midagi otsustavad, selle asemel, et aktsepteerida väljundit ainult usalduse põhjal. See on selle seletuse lihtne versioon.
Iga soovitus tugineb praegusele turuhinnale, ajaloolisele volatiilsusele asjakohaste varaklasside lõikes, teie määratud ajahorisondist ja teie deklareeritud riskitaluvusest. Mudelid loovad jaotusstsenaariumide komplekti ja järjestavad need prognoositud riskiga korrigeeritud tulu, mitte ainult prognoositava tulu järgi.
Tasakaalustamine käivitatakse siis, kui andmed ületavad kindlaksmääratud läve – näiteks kui varaklass erineb oluliselt oma sihtkaalust või kui värskendatud volatiilsusandmed muudavad praeguse jaotuse riskiprofiili. Fikseeritud kalendris ei korrigeerita midagi lihtsalt sellepärast, et kvartal on lõppenud.
Kontoandmeid hoitakse kontrolli all hoidvate partnerite juures ning krüpteeritakse nii edastamisel kui ka puhkeolekus. Axialys ei müü kliendiandmeid ja juurdepääs konto töötlemata teabele on piiratud analüüsi käitamiseks vajalike süsteemidega.
Need on kolm stsenaariumi, mida kliendid konto esmakordsel ühendamisel kõige sagedamini arutavad.
Kooli- ja ülikoolikulud saabuvad prognoositaval ajateljel, mis muudab jaotusstrateegia kuupäeva lähenedes konservatiivsemaks. Mudelid nihutavad horisondi lühenemisel kaalu kapitali säilitamise suunas, mitte ei oota, kuni vanem mäletab seda kohandamist käsitsi.
Pikemad horisondid taluvad varem suuremat volatiilsust. Mudelid kalibreerivad riskiga kohandatud jaotuse aja jooksul järk-järgult ümber, võttes aluseks ajakohastatud turuandmed, mitte üksi aastaid varem tehtud ja läbi vaatamata jäetud otsus.
Klientide jaoks, kellel on juba stabiilne portfell, on sageli prioriteet pigem erosiooni vältimine kui kasvu poole püüdlemine. Kauplemistasu eemaldamine vähendab ühte prognoositavat takistust, samal ajal kui mudelid jätkavad riskikontsentratsioonide jälgimist, mis võivad mõjutada mugavat, väljakujunenud positsiooni.
Tasu takistus koguneb alates päevast, mil see algab, nii et mida varem jaotus ilma selleta jookseb, seda rohkem aega kulub vahe liitmiseks. Numbrite vaatamisega ei kaasne mingit kohustust.
Alustage optimeerimistRegistreerumisel ei jõustata konto miinimumi ja juurdepääsu saab juhtpaneelilt igal ajal peatada.