Az Axialys folyamatosan elemzi a piaci adatokat, és prediktív modellezéssel újraegyensúlyozza az allokációt, nulla díjjal minden ügylet után – így a teljes hozam a portfólióban marad, ami a családja javára.
Fedezze fel a stratégiátA legtöbb vagyonkezelő éves díjat számít fel a kezelt vagyon százalékában. Papíron ez szerénynek tűnik. Húsz-harminc éven keresztül ez a díj pontosan úgy növekszik a portfólió ellen, ahogyan a hozamokat a javára kívánják növelni – csendesen csökkentve azt, amit végül gyermekeihez ér.
A kimutatások áttekintése, a piaci változások utáni egyensúly helyreállítása és a negyedéves jelentések értelmezése olyan órákat vesz igénybe, mint a dolgozó szülőknek. A döntések késnek, és a késleltetett döntések általában drága fajták.
Az Axialys a százalékos díjas modellt folyamatos, automatizált portfóliókezeléssel váltja fel. Az alapul szolgáló modellek valós időben feldolgozzák a piaci és számlaadatokat, prediktív elemzést alkalmaznak a kockázattal kiigazított allokációs változások azonosítására, és emberi felülvizsgálati ciklus nélkül hajtják végre azokat – és ehhez nem kell kereskedési díjat fizetni.
A fiók csatlakoztatása után az Axialys nem igényel folyamatos bevitelt. Az alábbi folyamat a saját ütemezése szerint ismétlődik, és nem egy napló emlékeztető, hanem adatok vezérlik.
A számlaállományok, a piaci árak és a releváns makrogazdasági mutatók folyamatosan bekerülnek, így a modellek aktuális képet adnak portfóliójáról és a körülötte lévő feltételekről.
A modellek értékelik a valószínű kockázattal kiigazított eredményeket az allokációs forgatókönyvekben, mérlegelik a megadott időhorizontot és a kockázati toleranciát a jelenlegi adatokkal.
Ha az újraegyensúlyozás indokolt, azt közvetlenül hajtják végre, kereskedési díj felszámítása nélkül, és egy rekordot generálnak az Ön felülvizsgálatához.
Ezen pontok mindegyike egy adott költséggel vagy korláttal foglalkozik, amelyet az elfoglalt szülők általában elkerülhetetlennek fogadnak el a hagyományos vagyonkezelésben.
Nem számítanak fel százalékos arányt a kezelt eszközökre, és nincs kereskedésenkénti jutalék, így ismétlődő levonás nélkül térül meg.
A prediktív modellek figyelik a kitettséget az eszközosztályok között, és módosítják az allokációt, amikor a kockázattal korrigált hozamelvárások eltolódnak.
Az újraegyensúlyozás és a felügyelet automatikusan fut, így nincs szükség negyedéves felülvizsgálatokra vagy kézi kereskedési döntésekre.
Ugyanez a modellezési megközelítés érvényes, függetlenül attól, hogy a portfólió szerény vagy jelentős, a növekedést hátrányosan befolyásoló díjstruktúra nélkül.
A professzionális beállítottságú ügyfelek hajlamosak azt kérdezni, hogy a modellek valójában hogyan döntenek el valamit, ahelyett, hogy elfogadnák a kizárólag a bizalmon alapuló kimenetet. Ez a magyarázat egyszerű változata.
Minden ajánlás a jelenlegi piaci árazásra, a releváns eszközosztályok múltbeli volatilitására, az Ön megadott időhorizontjára és az Ön bejelentett kockázati toleranciájára támaszkodik. A modellek egy sor allokációs forgatókönyvet állítanak elő, és a tervezett kockázattal korrigált hozam alapján rangsorolják őket, nem csupán a tervezett hozam alapján.
Az újraegyensúlyozás akkor indul el, ha az adatok átlépnek egy meghatározott küszöböt – például ha egy eszközosztály jelentősen eltér a célsúlyától, vagy ha a frissített volatilitási adatok megváltoztatják az aktuális allokáció kockázati profilját. Egy fix naptárban semmit sem módosítanak egyszerűen azért, mert a negyedév véget ért.
A számlaadatokat szabályozott letétkezelő partnerek tárolják, és titkosítva vannak továbbításkor és nyugalmi állapotban. Az Axialys nem értékesít ügyféladatokat, és a nyers számlainformációkhoz való hozzáférés az elemzés futtatásához szükséges rendszerekre korlátozódik.
Ez az a három forgatókönyv, amelyet leggyakrabban tárgyalnak az ügyfelek, amikor először kapcsolnak össze egy fiókot.
Az iskolai és egyetemi költségek kiszámítható idővonalon érkeznek, ami a dátum közeledtével konzervatívabbá teszi az allokációs stratégiát. A modellek a súlyozást a tőkemegőrzés irányába tolják el, ahogy a horizont rövidül, ahelyett, hogy megvárnák, hogy a szülő emlékezzen a beállítás manuális elvégzésére.
A hosszabb távok korábban nagyobb volatilitást tolerálnak. A modellek a kockázattal kiigazított allokációt fokozatosan, idővel újrakalibrálják, a frissített piaci adatok alapján, nem pedig egyetlen, évekkel korábban meghozott és felülvizsgálatlan döntés alapján.
Azon ügyfelek számára, akik már rendelkeznek stabil portfólióval, gyakran az erózió elkerülése a prioritás, nem pedig a növekedés. A kereskedési díj eltávolítása egy előre látható húzóerővel csökkenti, miközben a modellek továbbra is figyelik azokat a kockázati koncentrációkat, amelyek befolyásolhatják a kényelmes, rendezett pozíciót.
A díjelhúzás az indulás napjától kezdődően halmozódik fel, tehát minél korábban fut le az allokáció nélküle, annál több időre van szüksége a különbségnek. A számok megtekintése nem kötelező.
Kezdje el az optimalizálástA regisztráció során nincs kötelező fiók minimuma, és a hozzáférés bármikor szüneteltethető az irányítópulton.