Axialys nepārtraukti analizē tirgus datus un līdzsvaro jūsu sadalījumu, izmantojot paredzamo modelēšanu, bez maksas iekasējot nekādus darījumus, tādējādi visa peļņa paliek portfelī, papildinot jūsu ģimeni.
Izpētiet stratēģijuLielākā daļa līdzekļu pārvaldītāju iekasē gada maksu, ko aprēķina procentos no pārvaldāmajiem aktīviem. Uz papīra tas izskatās pieticīgi. Vairāk nekā divdesmit vai trīsdesmit gadu laikā šī maksa tiek savienota ar portfeli tieši tā, kā ir paredzēts, lai peļņa būtu tai labvēlīga — klusi samazinot to, ko galu galā sasniedz jūsu bērni.
Pārskatu pārskatīšana, līdzsvara atjaunošana pēc tirgus izmaiņām un ceturkšņa pārskatu interpretācija aizņem stundas, kas strādājošiem vecākiem reti kad ir. Lēmumi tiek aizkavēti, un novēloti lēmumi parasti ir dārgi.
Axialys aizstāj procentuālās maksas modeli ar nepārtrauktu, automatizētu portfeļa pārvaldību. Pamatmodeļi pārņem tirgus un kontu datus reāllaikā, izmanto prognozēšanas analīzi, lai identificētu riska koriģētas piešķīruma izmaiņas, un izpilda tās bez cilvēka veikta pārskatīšanas cikla — un bez tam pievienotas tirdzniecības maksas.
Kad konts ir pievienots, Axialys nav nepieciešama pastāvīga ievade. Tālāk norādītais process atkārtojas pēc sava grafika, ko nosaka dati, nevis dienasgrāmatas atgādinājums.
Kontu turējumi, tirgus cenas un attiecīgie makroekonomiskie rādītāji tiek nepārtraukti iekļauti, sniedzot modeļiem pašreizējo priekšstatu par jūsu portfeli un apstākļiem ap to.
Modeļi novērtē iespējamos riska koriģētos rezultātus sadales scenārijos, izvērtējot jūsu norādīto laika horizontu un riska toleranci pret pašreizējiem datiem.
Kad līdzsvarošana ir garantēta, tā tiek veikta tieši, bez tirdzniecības maksas un tiek ģenerēts ieraksts jūsu pārskatīšanai.
Katrs no šiem punktiem attiecas uz konkrētām izmaksām vai ierobežojumiem, kurus aizņemtie vecāki parasti pieņem kā neizbēgamu tradicionālajā bagātības pārvaldībā.
Netiek iekasēta procentuālā daļa par pārvaldītajiem aktīviem un nav komisijas par darījumu, tāpēc atgriež kombināciju bez atkārtota atskaitījuma.
Prognozējošie modeļi uzrauga ekspozīciju visās aktīvu klasēs un pielāgo sadalījumu, kad mainās ar risku koriģētas peļņas gaidas.
Līdzsvarošana un uzraudzība tiek veikta automātiski, tāpēc nav nepieciešams veikt ceturkšņa pārskatus vai manuālus tirdzniecības lēmumus.
Tāda pati modelēšanas pieeja tiek piemērota neatkarīgi no tā, vai portfelis ir pieticīgs vai ievērojams, bez maksas struktūras, kas nelabvēlīgi ietekmē izaugsmi.
Profesionāli domājošie klienti mēdz jautāt, kā modeļi patiesībā kaut ko izlemj, nevis pieņemt rezultātus tikai uz uzticēšanos. Šī ir šī skaidrojuma vienkāršā versija.
Katrs ieteikums balstās uz pašreizējo tirgus cenu, vēsturisko svārstīgumu attiecīgajās aktīvu klasēs, jūsu norādīto laika periodu un jūsu deklarēto riska toleranci. Modeļi veido sadales scenāriju kopumu un sarindo tos pēc prognozētās riska koriģētās atdeves, nevis tikai pēc prognozētās atdeves.
Līdzsvarošana tiek aktivizēta, kad dati pārsniedz noteiktu slieksni, piemēram, ja aktīvu klase būtiski novirzās no mērķa svara vai ja atjauninātie svārstīguma dati maina pašreizējā sadalījuma riska profilu. Fiksētā kalendārā nekas netiek koriģēts tikai tāpēc, ka ir beidzies ceturksnis.
Konta dati tiek glabāti pie regulētajiem pārraudzības partneriem un tiek šifrēti gan pārvadāšanas, gan atpūtas laikā. Axialys nepārdod klientu datus, un piekļuve neapstrādātai konta informācijai ir ierobežota ar sistēmām, kas nepieciešamas analīzes veikšanai.
Šie ir trīs scenāriji, kurus klienti visbiežāk apspriež, pirmo reizi savienojot kontu.
Skolu un universitāšu izmaksas parādās paredzamā laika grafikā, kas piešķiršanas stratēģiju padara konservatīvāku, tuvojoties datumam. Modeļi novirza svaru uz kapitāla saglabāšanu, jo horizonts saīsinās, nevis gaida, kamēr vecāks atcerēsies manuāli veikt šo korekciju.
Garāki horizonti pieļauj lielāku nepastāvību agrāk. Modeļi laika gaitā pakāpeniski pārkalibrē riskam pielāgoto sadalījumu, pamatojoties uz atjauninātiem tirgus datiem, nevis vienu lēmumu, kas pieņemts vairākus gadus iepriekš un atstāts nepārskatīts.
Klientiem, kuriem jau ir stabils portfelis, prioritāte bieži ir izvairīšanās no erozijas, nevis tiekties pēc izaugsmes. Tirdzniecības maksas noņemšana samazina vienu paredzamu pretestību, savukārt modeļi turpina uzraudzīt riska koncentrāciju, kas varētu ietekmēt ērtu, stabilu pozīciju.
Maksas pretestība tiek uzkrāta no tās sākuma dienas, tāpēc, jo agrāk piešķiršana tiek veikta bez tās, jo vairāk laika ir jāsamazina starpībai. Nav pienākuma skatīties skaitļus.
Sāciet optimizācijuReģistrējoties netiek piemērots konta minimums, un piekļuvi jebkurā laikā var apturēt no informācijas paneļa.