Axialys voorspellende portefeuilleanalyse weergegeven in een rustige, natuurlijke weergave

Voorspellende portfolio-intelligentie voor ouders die geen vrije uren hebben om er een te beheren

Axialys analyseert voortdurend marktgegevens en brengt uw allocatie opnieuw in evenwicht met behulp van voorspellende modellen, waarbij voor elke transactie geen kosten in rekening worden gebracht - zodat het volledige rendement in de portefeuille blijft, wat bijdraagt aan uw gezin.

Ontdek de strategie

In Groot-Brittannië gevestigde bewaarpartners · Geen handelskosten · Volledig inzicht in elke toewijzingsbeslissing

De wrijving van traditioneel management

Procentuele vergoedingen eroderen tientallen jaren van samengesteldheid

De meeste vermogensbeheerders rekenen een jaarlijkse vergoeding, berekend als een percentage van het beheerd vermogen. Op papier lijkt dit bescheiden. Over twintig of dertig jaar zal die vergoeding ten koste gaan van de portefeuille, precies zoals de bedoeling is dat de rendementen in het voordeel ervan zouden moeten zijn: in stilte verminderen wat uiteindelijk uw kinderen bereikt.

Tijd is de tweede kostenpost

Het beoordelen van verklaringen, het opnieuw in evenwicht brengen na marktbewegingen en het interpreteren van kwartaalrapporten kost uren die werkende ouders zelden hebben. Beslissingen worden uitgesteld, en uitgestelde beslissingen zijn meestal van het dure soort.

Hoe Axialys het benadert

Axialys vervangt het percentage-vergoedingsmodel door continu, geautomatiseerd portefeuillebeheer. De onderliggende modellen verwerken markt- en rekeninggegevens in realtime, passen voorspellende analyses toe om voor risico gecorrigeerde allocatieveranderingen te identificeren en voeren deze uit zonder menselijke beoordelingscyclus – en zonder dat er handelskosten aan verbonden zijn.

Er worden geen kosten in rekening gebracht voor elke transactie, ongeacht de frequentie of omvang
Voorspellende modellen toegepast op aandelen, vastrentende waarden en cashallocaties
Herbalancering veroorzaakt door gegevensdrempels, niet door een vaste kwartaalkalender
Elke toewijzingswijziging wordt geregistreerd en kan worden bekeken vanaf uw dashboard

Axialys-gegevensanalyseproces weergegeven via een rustige visuele werkruimte

Hoe het werkt

Drie fasen, continu actief op de achtergrond

Zodra uw account is verbonden, vereist Axialys geen voortdurende invoer. Het onderstaande proces herhaalt zich volgens zijn eigen schema, aangestuurd door gegevens in plaats van door een dagboekherinnering.

Gegevensopname

Rekeningposities, marktprijzen en relevante macro-economische indicatoren worden voortdurend binnengehaald, waardoor de modellen een actueel beeld krijgen van uw portefeuille en de omstandigheden eromheen.

Voorspellende modellering

De modellen beoordelen de waarschijnlijke, voor risico gecorrigeerde resultaten in alle toewijzingsscenario's, waarbij uw aangegeven tijdshorizon en risicotolerantie worden afgewogen tegen de huidige gegevens.

Geautomatiseerde uitvoering

Wanneer een herbalancering gerechtvaardigd is, wordt deze direct uitgevoerd, zonder dat er handelskosten in rekening worden gebracht en wordt er een record gegenereerd voor uw beoordeling.

Wat dit betekent voor uw portefeuille

De 0%-vergoedingsstructuur en wat deze in de loop van de tijd verandert

Elk van deze punten heeft betrekking op specifieke kosten of beperkingen die drukke ouders doorgaans als onvermijdelijk beschouwen bij traditioneel vermogensbeheer.

Kosten

Geen kosten voor elke transactie

Er wordt geen percentage in rekening gebracht op het beheerd vermogen en er is geen commissie per transactie, dus u krijgt een samengesteld rendement terug zonder terugkerende aftrek.

Risico

Continue risicobeperking

Voorspellende modellen monitoren de blootstelling aan verschillende activaklassen en passen de allocatie aan wanneer de voor risico gecorrigeerde rendementsverwachtingen veranderen.

Tijd

Geen doorlopend beheer vereist

Het opnieuw in evenwicht brengen en monitoren wordt automatisch uitgevoerd, waardoor er geen driemaandelijkse beoordelingen of handmatige handelsbeslissingen nodig zijn.

Groei

Schaalbare strategische toewijzing

Dezelfde modelleringsaanpak is van toepassing, ongeacht of de portefeuille bescheiden of substantieel is, zonder een vergoedingenstructuur die de groei bestraft.

Methodologie en transparantie

Hoe de modellen een toewijzingsbeslissing nemen

Professioneel ingestelde cliënten hebben de neiging zich af te vragen hoe de modellen daadwerkelijk iets beslissen, in plaats van de uitkomst alleen op basis van vertrouwen te accepteren. Dit is de eenvoudige versie van die uitleg.

Voert het gewicht van de modellen in

Elke aanbeveling is gebaseerd op de huidige marktprijzen, historische volatiliteit in relevante activaklassen, uw aangegeven tijdshorizon en uw aangegeven risicotolerantie. De modellen produceren een reeks allocatiescenario's en rangschikken deze op basis van het verwachte, voor risico gecorrigeerde rendement, en niet alleen op basis van het verwachte rendement.

Wat een verandering teweegbrengt

Herbalancering wordt geactiveerd wanneer de gegevens een gedefinieerde drempel overschrijden, bijvoorbeeld wanneer een beleggingscategorie aanzienlijk afwijkt van zijn streefgewicht, of wanneer bijgewerkte volatiliteitsgegevens het risicoprofiel van de huidige allocatie veranderen. Op een vaste kalender wordt niets aangepast omdat er een kwartaal voorbij is.

Gegevensbeveiliging

Accountgegevens worden bewaard bij gereguleerde bewaarpartners en gecodeerd tijdens de overdracht en in rust. Axialys verkoopt geen klantgegevens en de toegang tot onbewerkte accountinformatie is beperkt tot de systemen die nodig zijn om de analyse uit te voeren.

Begin met optimaliseren

Praktische toepassingen

Waar dit past in gezinsplanning op de lange termijn

Dit zijn de drie scenario's die klanten het vaakst bespreken wanneer ze voor het eerst verbinding maken met een account.

Onderwijsfinanciering

Bouwen naar een bekende toekomstige datum

De school- en universiteitskosten komen op een voorspelbare tijdlijn terecht, wat de toewijzingsstrategie conservatiever maakt naarmate de datum dichterbij komt. De modellen verschuiven de nadruk naar kapitaalbehoud naarmate de horizon korter wordt, in plaats van te wachten tot een ouder eraan denkt om die aanpassing handmatig door te voeren.

Optimalisatie van pensioenen

Risico’s aanpassen over een horizon van meerdere decennia

Een langere horizon tolereert eerder een grotere volatiliteit. De modellen herkalibreren de voor risico gecorrigeerde allocatie geleidelijk in de loop van de tijd, op basis van bijgewerkte marktgegevens in plaats van een enkele beslissing die jaren van tevoren is genomen en niet is herzien.

Behoud van levensstijl

Het beschermen van bestaand kapitaal tegen onnodige belemmeringen

Voor klanten die al een stabiele portefeuille aanhouden, ligt de prioriteit vaak bij het vermijden van erosie in plaats van bij het nastreven van groei. Het afschaffen van de handelskosten vermindert één voorspelbare belemmering, terwijl de modellen blijven monitoren op risicoconcentraties die een comfortabele, vaste positie kunnen beïnvloeden.

Begin met een beoordeling van uw huidige toewijzing

De kostenlast stapelt zich op vanaf de dag waarop deze begint, dus hoe eerder een toewijzing zonder deze start, hoe langer het duurt voordat het verschil wordt opgebouwd. Er zit geen verplichting aan het kijken naar de cijfers.

Begin met optimaliseren

Bij aanmelding wordt er geen accountminimum opgelegd en de toegang kan op elk moment vanaf uw dashboard worden onderbroken.