Axialys stale analizuje dane rynkowe i ponownie równoważy Twoją alokację za pomocą modelowania predykcyjnego, przy zerowych opłatach za każdą transakcję – dzięki czemu pełny zwrot pozostaje w portfelu, zwiększając korzyści Twojej rodziny.
Poznaj strategięWiększość zarządzających majątkiem pobiera roczną opłatę obliczaną jako procent zarządzanych aktywów. Na papierze wygląda to skromnie. W ciągu dwudziestu, trzydziestu lat ta opłata będzie proporcjonalna do portfela w dokładnie taki sposób, w jaki zyski mają się kumulować na jego korzyść – po cichu redukując to, co ostatecznie dotrze do twoich dzieci.
Przeglądanie sprawozdań, przywracanie równowagi po ruchach rynkowych i interpretowanie raportów kwartalnych zajmuje godziny, które rzadko mają pracujący rodzice. Decyzje są opóźniane, a decyzje opóźnione są zazwyczaj kosztowne.
Axialys zastępuje model opłaty procentowej ciągłym, zautomatyzowanym zarządzaniem portfelem. Podstawowe modele pobierają dane rynkowe i konta w czasie rzeczywistym, stosują analizę predykcyjną w celu zidentyfikowania zmian alokacji skorygowanych o ryzyko i wykonują je bez cyklu przeglądu ręcznego – i bez powiązanej z tym opłaty transakcyjnej.
Po podłączeniu konta Axialys nie wymaga ciągłego wprowadzania danych. Poniższy proces powtarza się według własnego harmonogramu, kierując się danymi, a nie przypomnieniami w dzienniku.
Stan konta, ceny rynkowe i odpowiednie wskaźniki makroekonomiczne są pobierane w sposób ciągły, dając modelom aktualny obraz Twojego portfela i otaczających go warunków.
Modele oceniają prawdopodobne wyniki skorygowane o ryzyko w ramach scenariuszy alokacji, porównując podany horyzont czasowy i tolerancję ryzyka z bieżącymi danymi.
Jeśli przywrócenie równowagi jest uzasadnione, jest ono realizowane bezpośrednio, bez naliczania opłat transakcyjnych i generowany jest zapis do wglądu.
Każdy z tych punktów dotyczy konkretnego kosztu lub ograniczenia, które zapracowani rodzice zazwyczaj akceptują jako nieuniknione w tradycyjnym zarządzaniu majątkiem.
Brak procentu naliczanego od zarządzanych aktywów i brak prowizji od transakcji, więc zwrot składany bez powtarzających się odliczeń.
Modele predykcyjne monitorują ekspozycję w różnych klasach aktywów i dostosowują alokację w przypadku zmiany oczekiwań zwrotu skorygowanych o ryzyko.
Przywracanie równowagi i monitorowanie przebiegają automatycznie, eliminując potrzebę kwartalnych przeglądów lub ręcznych decyzji handlowych.
To samo podejście do modelowania ma zastosowanie niezależnie od tego, czy portfel jest skromny czy znaczny, bez struktury opłat, która szkodzi wzrostowi.
Klienci o nastawieniu profesjonalnym zwykle pytają, w jaki sposób modele faktycznie o czymś decydują, zamiast akceptować wyniki wyłącznie na podstawie zaufania. To jest najprostsza wersja tego wyjaśnienia.
Każda rekomendacja opiera się na bieżących cenach rynkowych, historycznej zmienności odpowiednich klas aktywów, podanym horyzoncie czasowym i deklarowanej tolerancji ryzyka. Modele tworzą zestaw scenariuszy alokacji i szeregują je według przewidywanego zwrotu skorygowanego o ryzyko, a nie samego przewidywanego zwrotu.
Ponowne równoważenie jest uruchamiane, gdy dane przekraczają określony próg – na przykład, gdy klasa aktywów znacząco odbiega od swojej wagi docelowej lub gdy zaktualizowane dane dotyczące zmienności zmieniają profil ryzyka bieżącej alokacji. Nic nie jest korygowane w ustalonym kalendarzu tylko dlatego, że kwartał się skończył.
Dane konta są przechowywane u regulowanych partnerów powierniczych i szyfrowane podczas przesyłania i przechowywania. Axialys nie sprzedaje danych klientów, a dostęp do surowych informacji o koncie ograniczony jest do systemów wymaganych do przeprowadzenia analizy.
To trzy scenariusze najczęściej omawiane przez klientów przy pierwszym łączeniu konta.
Koszty szkół i uniwersytetów pojawiają się w przewidywalnym czasie, co sprawia, że strategia alokacji staje się bardziej konserwatywna w miarę zbliżania się daty. Modele przesuwają wagę w stronę ochrony kapitału w miarę skracania się horyzontu czasowego, zamiast czekać, aż rodzic przypomni sobie o ręcznym dokonaniu tej korekty.
Dłuższe horyzonty tolerują większą zmienność wcześniej. Modele dokonują stopniowej ponownej kalibracji alokacji skorygowanej o ryzyko, opierając się na zaktualizowanych danych rynkowych, a nie na pojedynczej decyzji podjętej z wieloletnim wyprzedzeniem i pozostawionej bez przeglądu.
W przypadku klientów, którzy posiadają już stabilny portfel, priorytetem jest często unikanie erozji, a nie dążenie do wzrostu. Usunięcie opłaty transakcyjnej zmniejsza jeden przewidywalny opór, podczas gdy modele w dalszym ciągu monitorują koncentrację ryzyka, która mogłaby mieć wpływ na wygodną, rozliczoną pozycję.
Opłata naliczana jest od dnia jej rozpoczęcia, więc im wcześniej nastąpi alokacja bez niej, tym więcej czasu musi się naliczać różnica. Patrzenie na liczby nie jest obowiązkowe.
Rozpocznij optymalizacjęPodczas rejestracji nie jest wymagane żadne minimum konta, a dostęp można w każdej chwili wstrzymać z poziomu pulpitu nawigacyjnego.