O Axialys analisa dados de mercado continuamente e reequilibra sua alocação usando modelagem preditiva, sem taxas cobradas em qualquer negociação — para que o retorno total permaneça no portfólio, aumentando para sua família.
Explore a estratégiaA maioria dos gestores de patrimônio cobra uma taxa anual calculada como uma porcentagem dos ativos sob gestão. No papel, isso parece modesto. Ao longo de vinte ou trinta anos, essa taxa aumenta em relação à carteira exactamente da mesma forma que os retornos deveriam aumentar a seu favor – reduzindo silenciosamente o que eventualmente chega aos seus filhos.
A revisão de declarações, o reequilíbrio após movimentos do mercado e a interpretação de relatórios trimestrais levam horas que os pais que trabalham raramente gastam. As decisões são adiadas, e as decisões adiadas geralmente são do tipo caro.
Axialys substitui o modelo de taxas percentuais por gerenciamento de portfólio automatizado e contínuo. Os modelos subjacentes ingerem dados de mercado e de contas em tempo real, aplicam análises preditivas para identificar alterações de alocação ajustadas ao risco e executam-nas sem um ciclo de revisão humana – e sem uma taxa de negociação associada a nada disso.
Depois que sua conta estiver conectada, o Axialys não requer entrada contínua. O processo abaixo se repete de acordo com sua própria programação, orientado por dados e não por um lembrete diário.
As participações em contas, os preços de mercado e os indicadores macroeconómicos relevantes são extraídos continuamente, dando aos modelos uma visão atual da sua carteira e das condições à sua volta.
Os modelos avaliam os resultados prováveis ajustados ao risco em todos os cenários de alocação, ponderando o horizonte temporal declarado e a tolerância ao risco em relação aos dados atuais.
Quando um reequilíbrio é garantido, ele é executado diretamente, sem aplicação de taxa de negociação e é gerado um registro para sua análise.
Cada um destes pontos aborda um custo ou restrição específica que os pais ocupados normalmente aceitam como inevitáveis na gestão tradicional de património.
Nenhuma porcentagem cobrada sobre os ativos sob gestão e nenhuma comissão por negociação, portanto, os retornos são compostos sem deduções recorrentes.
Os modelos preditivos monitorizam a exposição em todas as classes de ativos e ajustam a alocação quando as expectativas de retorno ajustadas ao risco mudam.
O reequilíbrio e o monitoramento são executados automaticamente, eliminando a necessidade de revisões trimestrais ou decisões comerciais manuais.
A mesma abordagem de modelização aplica-se quer a carteira seja modesta ou substancial, sem uma estrutura de taxas que penalize o crescimento.
Clientes com mentalidade profissional tendem a perguntar como os modelos realmente decidem algo, em vez de aceitar o resultado apenas com base na confiança. Esta é a versão simples dessa explicação.
Cada recomendação baseia-se nos preços atuais de mercado, na volatilidade histórica em classes de ativos relevantes, no horizonte temporal declarado e na tolerância ao risco declarada. Os modelos produzem um conjunto de cenários de alocação e classificam-nos de acordo com o retorno projetado ajustado ao risco, e não apenas com base no retorno projetado.
O reequilíbrio é acionado quando os dados ultrapassam um limite definido — por exemplo, quando uma classe de ativos se desvia significativamente do seu peso alvo ou quando os dados de volatilidade atualizados alteram o perfil de risco da alocação atual. Nada é ajustado em um calendário fixo simplesmente porque um trimestre terminou.
Os dados da conta são mantidos com parceiros de custódia regulamentados e criptografados em trânsito e em repouso. Axialys não vende dados de clientes e o acesso às informações brutas da conta é limitado aos sistemas necessários para executar a análise.
Estes são os três cenários discutidos com mais frequência pelos clientes quando conectam uma conta pela primeira vez.
Os custos das escolas e universidades chegam num cronograma previsível, o que torna a estratégia de alocação mais conservadora à medida que a data se aproxima. Os modelos mudam a ponderação para a preservação do capital à medida que o horizonte se encurta, em vez de esperar que uma empresa-mãe se lembre de fazer esse ajustamento manualmente.
Horizontes mais longos toleram mais volatilidade no início. Os modelos recalibram a alocação ajustada ao risco gradualmente ao longo do tempo, informados por dados de mercado atualizados, em vez de uma única decisão tomada com anos de antecedência e deixada sem revisão.
Para clientes que já possuem uma carteira estável, a prioridade é muitas vezes evitar a erosão em vez de prosseguir o crescimento. A remoção da taxa de negociação reduz um obstáculo previsível, enquanto os modelos continuam a monitorar as concentrações de risco que podem afetar uma posição confortável e liquidada.
A redução das taxas se acumula a partir do dia em que começa, portanto, quanto mais cedo uma alocação for executada sem ela, mais tempo a diferença terá para ser composta. Não há obrigação de olhar para os números.
Comece a otimizaçãoNenhum mínimo de conta é exigido no momento da inscrição e o acesso pode ser pausado no seu painel a qualquer momento.