Axialys analyserar marknadsdata fortlöpande och balanserar om din allokering med hjälp av prediktiv modellering, med noll avgifter som tas ut på någon handel - så att hela avkastningen stannar i portföljen, vilket ökar för din familj.
Utforska strateginDe flesta förmögenhetsförvaltare tar ut en årlig avgift beräknad som en procentandel av förvaltat kapital. På pappret ser detta blygsamt ut. Över tjugo eller trettio år förenas den avgiften mot portföljen på exakt det sätt som avkastningen är tänkt att förstärka till dess fördel – vilket tyst minskar vad som så småningom når dina barn.
Att granska uttalanden, balansera om efter marknadsrörelser och tolka kvartalsrapporter tar timmar som arbetande föräldrar sällan har. Beslut blir försenade, och försenade beslut är vanligtvis den dyra sorten.
Axialys ersätter procentavgiftsmodellen med kontinuerlig, automatiserad portföljförvaltning. De underliggande modellerna tar in marknads- och kontodata i realtid, tillämpar prediktiv analys för att identifiera riskjusterade allokeringsförändringar och exekverar dem utan en mänsklig granskningscykel – och utan en handelsavgift kopplad till någon av dem.
När ditt konto väl är anslutet kräver Axialys inte löpande inmatning. Processen nedan upprepas enligt sitt eget schema, driven av data snarare än av en dagbokspåminnelse.
Kontoinnehav, marknadsprissättning och relevanta makroekonomiska indikatorer dras in kontinuerligt, vilket ger modellerna en aktuell bild av din portfölj och förhållandena runt den.
Modellerna bedömer sannolika riskjusterade utfall över allokeringsscenarier, och väger din angivna tidshorisont och risktolerans mot aktuella data.
När en ombalansering är motiverad, utförs den direkt, utan att någon handelsavgift tillämpas och en post genereras för din granskning.
Var och en av dessa punkter tar upp en specifik kostnad eller begränsning som upptagna föräldrar vanligtvis accepterar som oundvikliga i traditionell förmögenhetsförvaltning.
Ingen procentsats som debiteras på tillgångar under förvaltning och ingen provision per handel, så det ger en sammansättning utan ett återkommande avdrag.
Prediktiva modeller övervakar exponeringen över tillgångsklasser och justerar allokeringen när riskjusterade avkastningsförväntningar ändras.
Ombalansering och övervakning körs automatiskt, vilket tar bort behovet av kvartalsvisa granskningar eller manuella handelsbeslut.
Samma modelleringsmetod gäller oavsett om portföljen är blygsam eller betydande, utan en avgiftsstruktur som straffar tillväxten.
Professionella kunder tenderar att fråga hur modellerna faktiskt bestämmer något, snarare än att acceptera resultatet på enbart förtroende. Det här är den enkla versionen av den förklaringen.
Varje rekommendation bygger på aktuell marknadsprissättning, historisk volatilitet över relevanta tillgångsklasser, din angivna tidshorisont och din deklarerade risktolerans. Modellerna producerar en uppsättning allokeringsscenarier och rangordnar dem efter prognostiserad riskjusterad avkastning, inte enbart efter prognostiserad avkastning.
Ombalansering utlöses när data passerar ett definierat tröskelvärde – till exempel när en tillgångsklass avviker meningsfullt från sin målvikt, eller när uppdaterade volatilitetsdata ändrar riskprofilen för den aktuella allokeringen. Ingenting justeras i en fast kalender bara för att en kvart är slut.
Kontodata förvaras hos reglerade vårdnadspartners och krypteras under överföring och vila. Axialys säljer inte kunddata, och tillgången till rå kontoinformation är begränsad till de system som krävs för att köra analysen.
Det här är de tre scenarierna som oftast diskuteras av kunder när de först kopplar ett konto.
Skol- och universitetskostnader kommer på en förutsägbar tidslinje, vilket gör tilldelningsstrategin mer konservativ när datumet närmar sig. Modellerna flyttar viktningen mot kapitalbevarande när horisonten förkortas, snarare än att vänta på att en förälder ska komma ihåg att göra den justeringen manuellt.
Längre horisonter tolererar mer volatilitet tidigare. Modellerna omkalibrerar den riskjusterade allokeringen gradvis över tiden, informerad av uppdaterad marknadsdata snarare än ett enda beslut som fattats flera år i förväg och som inte granskas.
För kunder som redan har en stabil portfölj är prioritet ofta att undvika erosion snarare än att sträva efter tillväxt. Att ta bort handelsavgiften minskar ett förutsägbart drag, medan modellerna fortsätter att övervaka riskkoncentrationer som kan påverka en bekväm, fast position.
Avgiftsmotståndet ackumuleras från den dag det startar, så ju tidigare en tilldelning körs utan den, desto mer tid har skillnaden på sig. Det finns ingen skyldighet att titta på siffrorna.
Börja optimeringInget kontominimum tillämpas vid registrering, och åtkomsten kan pausas från din instrumentpanel när som helst.