Axialys, piyasa verilerini sürekli olarak analiz eder ve tahmine dayalı modelleme kullanarak tahsisinizi yeniden dengeler, herhangi bir işlemde sıfır ücret alınır; böylece tüm getiri portföyde kalır ve aileniz için birleşir.
Stratejiyi KeşfedinÇoğu varlık yöneticisi, yönetim altındaki varlıkların yüzdesi olarak hesaplanan yıllık bir ücret talep eder. Kağıt üzerinde bu mütevazı görünüyor. Yirmi ya da otuz yıl boyunca, bu ücret, portföyün aleyhine, getirilerin portföy lehine birleşmesi gerektiği şekilde birleşir; sonunda çocuklarınıza ulaşan miktarı sessizce azaltır.
İfadeleri gözden geçirmek, piyasa hareketlerinden sonra yeniden denge kurmak ve üç aylık raporları yorumlamak, çalışan ebeveynlerin nadiren sahip olduğu saatleri alır. Kararlar gecikir ve geciken kararlar genellikle pahalı türdedir.
Axialys, yüzdelik ücret modelini sürekli, otomatik portföy yönetimiyle değiştiriyor. Temel modeller, piyasa ve hesap verilerini gerçek zamanlı olarak alır, riske göre ayarlanmış tahsis değişikliklerini belirlemek için tahmine dayalı analiz uygular ve bunları insan inceleme döngüsü olmadan ve herhangi bir işlem ücreti eklenmeden yürütür.
Hesabınız bağlandıktan sonra Axialys'in sürekli giriş yapması gerekmez. Aşağıdaki süreç, bir günlük hatırlatıcısı yerine veriler tarafından yönlendirilen kendi zamanlamasına göre tekrarlanır.
Hesap varlıkları, piyasa fiyatları ve ilgili makroekonomik göstergeler sürekli olarak çekilerek modellere portföyünüz ve etrafındaki koşullar hakkında güncel bir görünüm sunulur.
Modeller, tahsis senaryoları genelinde riske göre ayarlanmış muhtemel sonuçları değerlendirir, belirtilen zaman ufkunuzu ve risk toleransınızı mevcut verilerle karşılaştırır.
Yeniden dengeleme garanti edildiğinde, herhangi bir işlem ücreti uygulanmadan doğrudan gerçekleştirilir ve incelemeniz için bir kayıt oluşturulur.
Bu noktaların her biri, meşgul ebeveynlerin genellikle geleneksel varlık yönetiminde kaçınılmaz olarak kabul ettiği belirli bir maliyet veya kısıtlamaya değinmektedir.
Yönetim altındaki varlıklardan herhangi bir yüzde alınmaz ve işlem başına komisyon alınmaz; bu nedenle, tekrar eden bir kesinti olmaksızın bileşik getiri sağlanır.
Tahmine dayalı modeller, varlık sınıflarındaki riski izler ve riske göre ayarlanmış getiri beklentileri değiştiğinde tahsisi ayarlar.
Yeniden dengeleme ve izleme otomatik olarak yürütülür ve üç aylık incelemelere veya manuel ticaret kararlarına olan ihtiyaç ortadan kalkar.
Büyümeyi cezalandıran bir ücret yapısı olmadan, portföy ister mütevazı ister önemli olsun, aynı modelleme yaklaşımı geçerlidir.
Profesyonel düşünceli müşteriler, çıktıyı yalnızca güvene dayalı olarak kabul etmek yerine, modellerin gerçekte bir şeye nasıl karar verdiğini sorma eğilimindedir. Bu açıklamanın sade versiyonu.
Her öneri, mevcut piyasa fiyatlarına, ilgili varlık sınıflarındaki tarihsel oynaklığa, belirttiğiniz zaman ufkunuza ve beyan ettiğiniz risk toleransınıza dayanır. Modeller bir dizi tahsis senaryosu üretir ve bunları yalnızca öngörülen getiriye göre değil, öngörülen riske göre ayarlanmış getiriye göre sıralar.
Veriler tanımlanmış bir eşiği aştığında yeniden dengeleme tetiklenir; örneğin, bir varlık sınıfı hedef ağırlığından anlamlı bir şekilde saptığında veya güncellenen oynaklık verileri mevcut tahsisin risk profilini değiştirdiğinde. Üç aylık dönem sona erdi diye hiçbir şey sabit bir takvime göre ayarlanmaz.
Hesap verileri, düzenlemeye tabi saklama ortaklarında tutulur ve aktarım sırasında ve kullanımda değilken şifrelenir. Axialys müşteri verilerini satmaz ve ham hesap bilgilerine erişim, analizi çalıştırmak için gereken sistemlerle sınırlıdır.
Bunlar, müşterilerin bir hesaba ilk bağlandıklarında en sık tartıştıkları üç senaryodur.
Okul ve üniversite maliyetleri öngörülebilir bir zaman çizelgesine ulaşır ve bu da tarih yaklaştıkça tahsis stratejisini daha muhafazakar hale getirir. Modeller, bir ebeveynin bu ayarlamayı manuel olarak yapmayı hatırlamasını beklemek yerine, ufuk kısaldıkça ağırlıklandırmayı sermayenin korunmasına doğru kaydırıyor.
Daha uzun ufuklar, erken dönemde daha fazla dalgalanmayı tolere eder. Modeller, yıllar önceden alınan ve incelenmeden bırakılan tek bir karar yerine, güncellenmiş piyasa verileriyle bilgilendirilmiş olarak, riske göre ayarlanmış tahsisi zaman içinde kademeli olarak yeniden kalibre eder.
Halihazırda istikrarlı bir portföye sahip olan müşteriler için öncelik genellikle büyümeyi sürdürmek yerine erozyondan kaçınmaktır. Ticaret ücretinin kaldırılması öngörülebilir bir engeli azaltırken, modeller rahat ve yerleşik bir pozisyonu etkileyebilecek risk konsantrasyonlarını izlemeye devam ediyor.
Ücret sürüklenmesi başladığı günden itibaren birikir, dolayısıyla bir tahsis bu olmadan ne kadar erken yürütülürse, farkın birleşmesi için o kadar fazla zaman gerekir. Rakamlara bakma zorunluluğu yoktur.
Optimizasyona BaşlayınKayıt sırasında herhangi bir hesap minimum zorunluluğu yoktur ve erişim, kontrol panelinizden istediğiniz zaman duraklatılabilir.